Assurance de personne
DRE. ÉLODIE R.* – PROTÉGER SA FAMILLE ET SON AVENIR GRÂCE À UNE STRATÉGIE D’ASSURANCE BIEN PENSÉE
Découvrez comment Dre Élodie* a sécurisé l’avenir de sa famille, protégé son revenu et planifié l’héritage de ses enfants grâce à des solutions d’assurance sur mesure, sans alourdir son budget.
aperçu
Dre Élodie R.* est une médecin généraliste dans la trentaine, mère de deux jeunes enfants et propriétaire d’une maison avec son conjoint. Bien qu’elle gagne un bon revenu, elle s’inquiétait de ce qui arriverait à sa famille si un imprévu survenait. Elle cherchait aussi à bâtir un patrimoine à transmettre, sans complexité.
*Nom fictif
défi
Aucune assurance vie personnelle ou invalidité en place
Absence de stratégie successorale claire
Crainte que sa famille ne puisse maintenir leur niveau de vie si elle n’était plus là
Désir d’avoir un plan simple, mais efficace, sans y penser chaque mois
Solution
Nous avons bâti une stratégie d’assurance complète, adaptée à sa réalité :
Mise en place d’une assurance vie participative pour bâtir une valeur de rachat à long terme
Ajout d’une assurance temporaire de 20 ans pour couvrir l’hypothèque et les besoins de ses enfants jusqu’à l’âge adulte
Souscription d’une assurance invalidité individuelle, avec protection en cas d’accident ou maladie
Intégration d’une protection maladies graves pour pallier un arrêt temporaire sans stress financier
Coordination avec son planificateur pour intégrer l’assurance dans sa planification successorale
résultats
Enjeux | Avant | Après |
|---|---|---|
Protection du revenu | Aucun filet de sécurité | Revenu remplacé jusqu’à 65 ans |
Sécurité financière de la famille | Dépendante du revenu actif | Hypothèque et dépenses couvertes |
Héritage planifié | Aucune stratégie | Assurance vie permanente en héritage |
Sérénité face aux imprévus | Inquiétude constante | Tranquillité d’esprit durable |
Famille à l’abri, peu importe ce qui arrive
Bâtit un actif accessible plus tard via l’assurance permanente
Aucune surprise financière en cas de pépin de santé
