Conseils en matière d'investissement
DR. THOMAS B.* – OPTIMISER SES INVESTISSEMENTS ET AVOIR UN CONSEILLER PROACTIF À SES CÔTÉS
Découvrez comment Dr Thomas* a repris le contrôle de ses finances grâce à une gestion active et des conseils alignés sur ses objectifs à long terme.
aperçu
Dr Thomas B.* est un anesthésiste en milieu de carrière, avec un portefeuille de placements de plus de 500 000 $ détenu dans sa société. Malgré son profil de tolérance au risque modéré, il constatait des rendements décevants année après année. Pire encore, son conseiller ne le contactait presque jamais et n’apportait aucune stratégie concrète.
*Nom fictif
défi
Rendements inférieurs aux indices de référence
Portefeuille trop concentré en fonds d'actions
Aucune révision régulière de son portefeuille
Aucune optimisation fiscale au niveau corporatif
Solution
Voici les actions que nous avons mises en place :
Analyse complète de son portefeuille existant, frais inclus
Transfert progressif vers une gestion en fonds disctincts
Intégration d’une stratégie dividende/valeur pour plus de stabilité
Utilisation d’un compte de placement corporatif bien structuré, avec suivi fiscal
Mise en place de revues semestrielles pour ajuster les stratégies en continu
résultats
Objectif visé | Avant | Après |
|---|---|---|
Rendements nets | Sous la moyenne du marché | Alignés avec son profil et les indices |
Frais de gestion | Environ 2,2 %/an | Réduits à 0,5–0,7 %/an |
Suivi et accompagnement | Aucun suivi proactif | Rencontres structurées aux 6 mois |
Optimisation fiscale | Non prise en compte | Intégrée dans la stratégie corporative |
Plus de clarté sur sa stratégie d’investissement
Moins de frais, plus de résultats
Un conseiller présent et transparent, avec un vrai plan
